خيارات الأسهم في إيبانك

كيف يمكنني تسجيل المعاملات الاستثمارية لتتبع نشاطك الاستثماري في إيبانك، يجب عليك أولا إنشاء حساب استثمار أو 401k ثم إضافة المعاملات إلى الحساب عند شراء وبيع الأوراق المالية. في إيبانك، يتم إنشاء حسابات الاستثمار والحفاظ عليها تماما مثل الحسابات المصرفية، إلا أنها تسمح أنواع المعاملات التي تتعلق بالأوراق المالية. عند تحديد حساب استثماري في قائمة المصدر. سيظهر سجل الحساب إلى اليمين بحيث يمكنك إدارة المعاملات في الحساب. ستلاحظ أن سجل حساب الاستثمار يظهر معلومات مختلفة عن ذلك بالنسبة لحساب مصرفي: في كل مرة تشتري أو تبيع الأسهم، تتلقى توزيعات الأرباح، وتحويل الأموال النقدية من والخروج من حساب الوساطة الخاص بك، وتلقي توزيع أرباح رأس المال، الخ ، وينبغي إضافة معاملة إلى حساب الاستثمار الخاص بك لتسجيل هذا الإجراء. يمكنك استخدام الوصول المباشر أو التحميل المباشر لتحديث حسابات الاستثمار الخاصة بك تلقائيا، أو استخدام إيبانكس المدمج في المتصفح لتحميل المعاملات من موقع الوساطة. للتعرف على تسجيل نشاطك الاستثماري يدويا، تابع القراءة. إضافة معاملة استثمارية حدد حساب استثمار من قائمة المصدر وانقر فوق زر علامة الجمع (أعلى) في أعلى حساب الحساب لإضافة معاملة جديدة: اختر نوع المعاملة المناسب وأدخل تاريخ التداول في حقل التاريخ. إذا كانت المعاملة تتضمن أسهم أمان، أدخل رمز شريط الأمان هذا، ثم تابع لملء تفاصيل المعاملة الأخرى. تشتمل المعاملات الاستثمارية على العقارات التالية بالإضافة إلى بعض خصائص المعاملات القياسية. خصائص المعاملات الاستثمارية اسم الضمان المعني في المعاملة. عند البدء في كتابة اسم أمان، سوف يقترح إيبانك مطابقة الأسماء من قائمة أمان المستندات. انقر على اسم لتحديد الملف المناسب، أو استخدم مفاتيح الأسهم لتحديد واحد من القائمة واضغط على المفتاح تاب أو ريتورن لقبوله. إذا كنت لا ترغب في قبول اقتراح، ببساطة الاستمرار في كتابة اسم الأمن الذي تريده. إذا ضغطت على مفتاح السهم لأسفل قبل كتابة أي شيء في حقل الأمان، فسوف يقوم بنك إيبانك بإسقاط قائمة بجميع الأوراق المالية المتاحة. إذا قمت بإدخال اسم أو رمز لا يتعرف إيبانك، ستتم مطالبتك بتكوين بعض الخيارات الإضافية لهذا الأمان. مطلوب رمز شريط حتى عندما لا يتم سرد الأمن في تبادل عام في هذه الحالة، أدخل أي شيء من شأنه أن يميز الأمن لأغراض إعداد التقارير، مثل PRIVATEBOND1، PRIVATECD2، وما إلى ذلك لاحقة يمكن أن تضاف إلى رمز لتحديد أي يجب أن تستخدم تبادل لاسترداد يقتبس (على سبيل المثال، GGQ1.MU سوف ننقل البحث عن جوجل في بورصة ميونيخ). انظر Finance. yahooexchanges للحصول على قائمة من التبادلات المعتمدة ولاحقاتها. كن على علم بأن كل تبادل يقدم أسعارا بعملته المحلية وأن بنك إيبانك لا يمكنه تحويلها - يجب عليك إعداد حساب استثماري بنفس عملة الصرف لشراء الأوراق المالية منه. السعر: سعر السهم المدفوع كنتيجة لعملية شراء أو إعادة توزيع أرباح، أو تم تحصيلها كنتيجة لعملية بيع. إيبانك يحسب هذا المبلغ تلقائيا لإعادة توزيع الأرباح. عند استالم هبة من األسهم، يتم استخدام هذا الحقل لتسجيل أساس التكلفة) متوسط ​​تكلفة السهم (من األسهم المكتسبة. العمولة: مبلغ العمولة المدفوعة للوسيط لإجراء المعاملة. الدخل: القيمة النقدية لأرباح الأسهم، وإيرادات الفوائد، وأرباح رأس المال، أو توزيع رأس المال. إذا قمت بإعادة استثمار الأموال (باستخدام إعداد التمويل)، يتم تقسيم هذا الرقم على عدد الأسهم لتحديد سعر السهم. القيمة الاسمية: القيمة الاسمية للسند. تظهر هذه الخاصية فقط إذا كان التأمين الذي تقوم بتداوله قد حدد نوعه إلى بوند. حجم العقد: عدد الأسهم التي ينطوي عليها كل عقد الخيار. تظهر هذه الخاصية فقط إذا كان الأمن الذي يتم تداوله قد نوعه إلى الخيار الأسهم. في الولايات المتحدة، حجم العقد القياسي لخيارات الأسهم هو 100. التصنيف: المعاملات الاستثمارية التي تتعامل مع النقد والتي لا تنطوي على حركة الأوراق المالية (مثل الإيداع والانسحاب وتوزيعات الأرباح ودخل الفوائد وأرباح رأس المال) يمكن تعيين فئات بحيث يمكنك تتبعها مع التقارير والميزانيات. للحصول على مزيد من المعلومات التفصيلية حول كيفية استخدام الفئات، راجع حول الفئات. لا يمكن تعيين المعاملات الاستثمارية التي تنطوي على حركة الأوراق المالية (على سبيل المثال، شراء، بيع، نقل أسهم، توزيع رأس المال) فئات، ولكن استخدام هذا المجال عندما يتم تعيين أنواع توزيع التمويل على نقل. أدخل اسم الحساب الذي يجب سحب النقود أو إيداعه نتيجة للمعاملة. سوف إيبانك تلقائيا وضع الطابع x2022 أمام أسماء الحسابات لتمييزها عن الفئات. راجع خاصية نوع توزيع التمويل أدناه للحصول على مزيد من المعلومات. إذا قمت بتعيين نوع كونفيرنسديستريبوتيون لنقل ولكن لا تحدد اسم حساب، لن تتأثر الرصيد النقدي للحسابات الخاصة بك عن طريق المعاملة. الطريقة المفضلة لإضافة أسهم دون سحب النقد من الحساب هي تسجيل معاملة تحريك الأسهم مع عدد الأسهم التي تريد إضافتها. السحب: المبلغ النقدي للمعاملة، مما يشير إلى قيمة سلبية. ويحسب هذا الرقم تلقائيا عند شراء أو بيع أسهم الأمن وممتلكات توزيع التوزيع (أدناه) يتم تعيين إلى النقد. المبلغ النقدي للمعاملة، مشيرا إلى قيمة إيجابية. ويحسب هذا الرقم تلقائيا عند شراء أو بيع أسهم الأمن وممتلكات توزيع التوزيع (أدناه) يتم تعيين إلى النقد. A إجمالي تشغيل الحسابات القيمة النقدية الإجمالية، والتي تبين كل تأثير المعاملات على المجموع. يتم حساب هذا الحقل تلقائيا من قبل إيبانك ولا يمكن تحريرها. لاحظ أن هذا الرصيد يمثل النقد المحتفظ به في حساب الوساطة فقط. لا يتم تضمين القيمة السوقية للأسهم التي تملكها - لعرض هذه المعلومات، إنشاء تقرير الاستثمار. يتم دائما احتساب المشاركات في عمود الرصيد بترتيب زمني، بغض النظر عن كيفية تصنيف السجل حاليا. إذا كانت الأرقام في هذا العمود تبدو غير منطقية، فانقر على رأس عمود التاريخ للتأكد من فرز المعاملات حسب التاريخ. الأسهم: يتم خصم عدد وحدات الضمان (الأسهم والسندات وعقود الخيارات، الخ) من محفظتك نتيجة للمعاملة. سهم في: عدد وحدات الأمن (الأسهم والسندات وعقود الخيارات، وما إلى ذلك) تضاف إلى محفظتك نتيجة لهذه الصفقة. نوع توزيع التمويل: مصدر تمويل الشراء، أو الوسائل التي يتم من خلالها توزيع الأموال بعد بيع أو استلام أرباح أو معاملة استثمارية أخرى تولد الدخل. اختر أحد الخيارات التالية: نقدا: خصم النقود من حساب الوساطة واستخدامها لشراء أسهم، أو إيداع النقود من بيع الأسهم إلى حساب الوساطة. بالنسبة لأرباح الأسهم وإيرادات الفوائد وأرباح رأس المال وتوزيعات رأس المال، استخدم هذا الخيار للإشارة إلى أن النقد قد أودع في حساب الوساطة. سوف إيبانك تلقائيا حساب مبلغ السحب النقدي أو المودعة باستخدام سعر السهم، وعدد الأسهم المضافة أو خصم، والعمولة التي تدخلها. التحويل: خصم النقد من حساب آخر واستخدامه لشراء الأسهم، أو إيداع النقود من بيع الأسهم إلى حساب آخر. استخدم حقل الفئة للإشارة إلى الحساب الذي يجب سحب النقود منه أو إيداعه فيه. سوف إيبانك تلقائيا بحساب مبلغ التحويلات النقدية باستخدام سعر السهم، وعدد الأسهم المضافة أو خصم، والعمولة التي تدخلها. بالنسبة إلى توزيعات الأرباح وإيرادات الفوائد وأرباح رأس المال، يؤدي تحديد نوع التوزيع إلى التحويل تلقائيا إلى إنشاء معاملة مقسمة بحيث يمكنك تعيين فئة للنقد الذي تتلقاه وكذلك تحديد الحساب الذي يجب إيداعه فيه. انقر فوق مثلث الكشف بجوار حقل الفئة لفتح جزء الانقسام، ثم انقر نقرا مزدوجا فوق عنصر مقسم في عمود الفئة. تعيين فئة إلى عنصر الانقسام مع مبلغ في عمود الدخل، وإعطاء اسم حساب إلى العنصر مع مبلغ المصروفات. إذا قمت بتعيين نوع كونفيرنسديستريبوتيون لنقل ولكن لا تحدد اسم حساب، لن تتأثر الرصيد النقدي للحسابات الخاصة بك عن طريق المعاملة. الطريقة المفضلة لإضافة أسهم دون سحب النقد من الحساب هي تسجيل معاملة تحريك الأسهم مع عدد الأسهم التي تريد إضافتها. إعادة الاستثمار: متاح فقط لتوزيعات الأرباح، وإيرادات الفوائد، وأرباح رأس المال. استخدم هذا الخيار للإشارة إلى أن النقد المستلم تم استخدامه لشراء أسهم أمان إضافية. أدخل الدخل من الأرباح و عدد الأسهم في الحقول المناسبة. سوف إيبانك حساب سعر السهم تلقائيا. االستثمارات بعمالت متعددة ال تظهر المعامالت في حسابات االستثمار معلومات متعلقة بالعملة كما تفعل المعامالت في الحسابات المصرفية. كل عملة تقوم بتداولها تستخدم عملة معينة (اعتمادا على تبادل تبادل الأوراق المالية من خلال)، و إيبانك يسمح لك فقط بتداول الأمن في حساب الاستثمار الذي يستخدم نفس العملة. إذا كنت تنوي تداول الأسهم باستخدام حساب بعملة مختلفة، فيجب عليك إعداد حساب يستخدم نفس عملة الأمان، وتسجيل التداول في هذا الحساب، وتعيين خيار التمويل للتمويل للإشارة إلى الحساب بالعملة الأخرى، ومن ثم تطبيق سعر الصرف على المعاملة في ذلك الحساب. لتوضيح ذلك، دعنا نقول أنك تحتفظ بحساب فحص وحساب استثماري بالجنيه الإسترليني، ولكنك ترغب في شراء أسهم آبل (التي يتم تداولها في بورصة نيويورك). منذ تداول بورصة نيويورك بالدولار الأمريكي، لا يمكنك شراء أسهم آبل باستخدام حساب غبب الخاص بك. أولا، قم بإنشاء حساب استثمار ثان يستخدم الدولار الأمريكي كعملة. ثانيا، تحويل النقدية من حساب غبب التحقق من حساب الاستثمار غبب لتمويل الشراء. ثالثا، تسجيل معاملة شراء في حساب الدولار لشراء أسهم آبل. تعيين نوع تمويلها لنقل وأدخل اسم حساب الاستثمار غبب في مجال الفئة - وهذا سوف يسبب إيبانك لشراء الأسهم باستخدام النقد من حساب الاستثمار غبب. وأخيرا، التحول إلى حساب الاستثمار غبب وتطبيق سعر الصرف على معاملة الشراء بحيث يتم خصم المبلغ الصحيح من أموال غبب. أرصدة حسابات االستثمار عند التعامل مع حسابات االستثمار، هناك أرصدة مختلفة يجب أن تكون على علم بها: الرصيد النقدي: يعكس هذا المبلغ مبلغ النقد في حساب الوساطة فقط. في معظم الحالات، لا يتم الاحتفاظ نقدا في حساب الوساطة الخاص بك لفترة طويلة - عند شراء أسهم الأسهم، وتحويل الأموال إلى وسيط الخاص بك ومن ثم يتم إنفاقها على الفور لشراء الأوراق المالية. عندما تتلقى المال من بيع الأسهم، يتم تحويل الأموال فورا إلى المدخرات أو حساب آخر. في معظم الحالات، سيبقى الرصيد النقدي لحساباتك الاستثمارية عند 0. يظهر هذا الرقم في عمود الرصيد في سجل الحساب: القيمة الإجمالية: يمثل هذا الرقم القيمة المجمعة للقيمة النقدية لحساب الوساطة والقيمة السوقية من محفظتك الاستثمارية. القيمة السوقية هي تقدير استنادا إلى أحدث أسعار تم تحميلها إيبانك للأوراق المالية الخاصة بك. يمكنك عرض القيمة السوقية من خلال إنشاء تقرير موجز محفظة. يتم عرض القيمة الإجمالية لكل حساب استثمار تحت اسم الحسابات في قائمة المصدر: بحاجة إلى أمثلة على الرغم من إيبانك يمكن أن تساعد على تبسيط العملية، وإدارة الاستثمارات في كثير من الأحيان الأعمال صعبة. لقراءة العديد من الأمثلة على كيفية تتبع أنواع مختلفة من الأنشطة الاستثمارية في إيبانك، انظر أمثلة الاستثمار. Banktivity 5: ماك برنامج التمويل الشخصي قائمة ميزة كاملة بانكتيفيتي 5 يعطيك كل الأدوات التي تحتاجها لتأمين المستقبل المالي الخاص بك. أنواع الحسابات: يمكن إدارة كل من التدقيق، والادخار، والنقد، وبطاقات الائتمان، والقروض، والأصول، والخصوم، وخطوط الائتمان، وسوق المال، والاستثمارات، و 401 ألف حساب في البنك. إدارة الديون: تبقي على القروض الخاصة بك مع بانكتيفيتي 5S تحسين مجموعة من أدوات إدارة الديون. تتبع الفائدة مقابل الرئيسي، وأسعار الفائدة المتغيرة وجداول الدفع بشكل أكثر دقة، وإدراج القروض في الميزانيات الخاصة بك. حسابات العرض: حافظ على اموالك خالية من الفوضى عن طريق إخفاء الحسابات غير المستخدمة. تبقى السجلات التاريخية الخاصة بك مجرد عدد قليل من النقرات بعيدا، وتخزينها بشكل غير مزعج. الحسابات الذكية: مثل اي تيونز لأموالك - عرض حيوي المعاملات وفقا للحساب، المستفيد، مذكرة، المبلغ، أندور فئة المعلومات. مجموعات الحساب: تنظيم حساباتك في مجلدات للحد من فوضى وإجمالي الأرصدة الخاصة بك بسرعة. تفاصيل الحساب: تعيين الحد الأدنى من الرصيد، وصلة إلى صفحة الويب الخاصة بك البنوك، وتخزين رقم حسابك كمرجع، والحفاظ على الملاحظات حول الحساب وأكثر من ذلك بكثير. المعاملات مدخلات مبسطة: تحرير المعاملات مباشرة في حساب تسجيل باستخدام محرر على غرار الاختيار مألوفة. بانكتيفيتي 5 يوفر إدخال لوحة المفاتيح المحسنة للماوس خالية من حفظ السجلات فيس تايم التكامل الكاميرا: التقط صورة مع الكاميرا (أو اختيار أي صورة أو بدف أو ملف على ماك الخاص بك) وإرفاقه إلى معاملة لسجل مرئي لعملية الشراء - وضرب شريط الفضاء إلى البوب ​​الصور حتى عبر كيكلوك. أوقية من الوقاية: تحرير المعاملات الموجودة يتطلب تأكيدا، بحيث كنت لا تغيير بطريق الخطأ السجلات الخاصة بك عندما كنت تعتقد أنك تضيف جديدة. البحث: عرض المعاملات التي تريد رؤيتها فقط باستخدام مربع البحث لتحديد موقع معلومات معينة. كما تتيح لك بانكتيفيتي 5 تصفية المعاملات حسب النطاق الزمني أو الحالة المحذوفة. تقسيم المعاملات: عندما تكون آخر مرة قمت بشراء البقالة فقط في محل بقالة تقسيم أي معاملة إلى عدة أجزاء وتصنيف كل واحد على حدة لحفظ السجلات أكثر دقة. قوالب المعاملات: تعبت من الكتابة في نفس الإيداع مرارا وتكرارا السماح بانكتيفيتي القيام ببعض العمل بالنسبة لك - فإنه سيتم تلقائيا إنشاء قوالب على أساس كل معاملة تقوم بإدخال وتقديم اقتراحات أثناء الكتابة على أساس تلك القوالب. المعاملات المجدولة: تحويل أي معاملة بسهولة إلى تكرار الحدث (مثل تلك الفواتير فائدة رن). بانكتيفيتي يمكن أن ينبهك عندما من المقرر أن يتم نشر الصفقة إلى حسابك عن طريق وضعها مباشرة في التطبيق تذكير. حل العرض: هذه المجموعات عرض جديد مفيد جديدة، مطابقة أو غير واضحة المعاملات معا حتى تتمكن من رؤية ماذا يأتي في وماذا المعلقة. البيانات: يمكنك تسوية حسابات بانكتيفيتي مع البيانات الورقية التي تتلقاها من المصرف باستخدام واجهة مألوفة تشبه البيانات. التحقق من الطباعة: قوالب قابلة للتكوين بالكامل تسمح لك لطباعة معاملات بانكتيفيتي الخاص بك إلى أي مخزون الاختيار، أو طباعة الاختيار الكامل إلى الورق العادي استيراد مضمنة: تبسيط جديد، ثيريس لا مزيد من نافذة الاستيراد في بانكتيفيتي 5. بدلا من ذلك، المعاملات المستوردة الخاصة بك تذهب مباشرة إلى الخاص بك تسجيل، وضع علامة على أنها جديدة أو مطابقة. لدينا خوارزمية مطابقة متقدمة يجعل تأكد من تكرار لا تظهر. التحميل المباشر: مع أكثر قوة استيراد أوفكس من أي وقت مضى، الاتصال مباشرة إلى مئات المؤسسات المالية على الانترنت لتحميل تحديثات المعاملات تلقائيا وبشكل آمن. تحميل ويب: لا يوجد دعم التحميل المباشر للبنك الذي تتعامل معه تسجيل الدخول إلى موقع المؤسسات المالية الخاصة بك باستخدام بانكتيفيتيز متصفح متكامل وتحميل المعاملات للاستيراد، وكل ذلك دون أن يترك أي وقت مضى بانكتيفيتي. الوصول المباشر: هذه الخدمة الاشتراك الاختيارية قوية تلقائيا بتحديث حسابات من أكثر من 10،000 البنوك والمؤسسات المالية في جميع أنحاء العالم ومصاحبة تلك البيانات إلى جهاز إيباد الخاص بك - كل ما لا يقل عن 11 سنتا في اليوم. استيراد من كيكن: محرك استيراد جديد يحرك بسهولة البيانات الخاصة بك من كيكن (للكمبيوتر أو ماك)، والحفاظ على الحسابات والمعاملات والفئات والاستثمارات وأسعار الأمن والتحويلات. التبديل من كيكن أساسيات، مايكروسوفت المال، والعديد من برامج الإدارة المالية الأخرى جدا - وتشمل تنسيقات الملفات المدعومة كيف، كمتف، أوفس و كفكس. تحديث كل شيء: استخدم زر تحديث كل شيء على شريط الأدوات لمزامنة الأجهزة وجلب المعاملات لجميع حساباتك والحصول على بيانات الوصول المباشر وتحديث أسعار الأسهم. أو تعيين بانكتيفيتي 5 لتحديث تلقائيا عند فتح مستند. قواعد الاستيراد: تعبت من غير المرغوب فيه يضع البنك الخاص في المعاملات التي تقوم بتنظيف وتصنيف المعاملات الخاصة بك قبل استيرادها - سوف بانكتيفيتي التعلم من التغييرات التي تقوم بها، وتحرير حالات متعددة في وقت واحد، وتنظيف تلقائيا البيانات الخاصة بك في المرة القادمة التي استيراد . الفئات للتخصيص بالكامل: تعيين فئات (والفئات الفرعية) إلى المعاملات الخاصة بك لتكون قادرة على تتبعها في التقارير والميزانيات. استخدم مجموعات بانكتيفيتيز المضمنة في فئة المنازل أو الأعمال التجارية، أو أنشئ تسلسل هرمي متعدد: تنظيم الفئات في مجموعات لحفظ السجلات بفعالية أكبر. عند إنشاء تقرير، اختر ما إذا كنت تريد تضمين فئات فرعية فردية أم مجرد فئة رئيسية للمجاميع الإجمالية. دعم الضرائب: يمكن تعيين الفئات رموز الضرائب لتسهيل الرجوع إليها، وتشمل بانكتيفيتي قائمة من قوانين الضرائب الأمريكية وأوصافها. عند وصول الوقت الضريبي، تصدير البيانات على الفئات الضريبية الخاصة بك إلى تنسيق تكسف للاستخدام مع توربوتاكس أو البرامج الضريبية الأخرى. قابلية إدارة الملفات: تخزين جميع بيانات حسابك في مستند واحد (ملف البيانات) لسهولة النسخ الاحتياطي أو النقل. بسهولة إنشاء ملفات بيانات متعددة لمختلف المستخدمين. حماية كلمة السر: منع الوصول غير المصرح به إلى البيانات الخاصة بك عن طريق طلب كلمة مرور في كل مرة يتم فتح المستند بانكتيفيتي الخاص بك. لتشفير البيانات الخاصة بك، ببساطة بدوره على التفاح فيليفولت. نوافذ متعددة: نحن جميعا نحب واجهة واحدة على غرار اي تيونز واجهات، ولكن في بعض الأحيان كنت ترغب في مقارنة مجموعتين مختلفتين من البيانات جنبا إلى جنب. مع بانكتيفيتي 5، يمكنك فتح أي حساب تسجيل أو تقرير في نافذة منفصلة. دفع فاتورة على الإنترنت المدمج في دفع فاتورة: الآن بانكتيفيتي يتيح لك دفع فواتيرها من داخل التطبيق، من الحسابات المصرفية التي أنشئت مع التحميل المباشروفكس. تعيين ونسيان: مرة واحدة يوفي إعداد المستفيد، وإرسال دفعة جديدة مع بضع نقرات. تتبع المدفوعات في التقدم، إلغاء إذا لزم الأمر، مشاهدة المعاملات الخاصة بك تظهر في تسجيل الحسابات. لا تفوت فاتورة: دمج الفواتير والمدفوعات المجدولة للتأكد من أنك تدفع كل شيء في الوقت المحدد. وداعا الرسوم المتأخرة عملات متعددة العمل في أي عملة: افتراضيا، يستخدم بانكتيفيتي عملتك المحلية كما هو مبين في نظام التشغيل ماك أوس X تفضيلات النظام. يمكنك إنشاء حسابات بأي عملة وتطبيق تحويلات العملات على معاملاتك حسب الحاجة. تحميل أسعار الصرف: استرداد أسعار الصرف ما يصل إلى تاريخ عبر الإنترنت في نقرة زر واحدة. تحويل العملة: تحويل الأموال بين الحسابات التي تستخدم عملتين مختلفتين، ثم ضبط المبالغ على جانبي النقل أن يكون بانكتيفيتي تلقائيا حساب سعر الصرف. أفضل من ذلك كله، يتم تحويل الأرقام في التقارير والميزانيات تلقائيا باستخدام بانكتيفيتيز أسعار الصرف الحالية. الاستثمارات أنواع الاستثمار: المسار الأسهم والسندات والصناديق الاستثمارية، صناديق الاستثمار المتداولة، والأقراص المدمجة، وصناديق سوق المال والمعادن الثمينة والسلع وخيارات الأسهم بكل سهولة. يمكنك أيضا إدخال عناصر قائمة الرغبات والمؤشرات للإشارة سريعة. اقتباس تحميل: تلقائيا استرداد ما يصل إلى تاريخ يقتبس من ياهو المالية في نقرة زر واحدة. كما يتم دعم التبادلات الدولية أيضا. إدارة الأمن: تحقق من القيمة السوقية الحالية والسعر التاريخ لكل من الأوراق المالية الخاصة بك في لمحة، وضبط أسماء الأمن ورموز شريط، والتحقق من أداء المؤشرات. تقارير الاستثمار: بسهولة توليد تقارير لتحليل أرباح رأس المال الخاص بك (أدركت وغير محققة)، والدخل الأمن والتنوع محفظة، والعائد على الاستثمار (روي). تحقق من القيمة السوقية الحالية للمحفظة الخاصة بك والانتقال إلى أي أمن لعرض تفاصيل النشاط الاستثماري مع مرور الوقت. تداول الخبراء: بانكتيفيتي 5 الآن يتيح لك تصنيف المعاملات الاستثمارية. كما يدعم بنكتيفيتي قصيرة وطويلة يضع ويدعو، تداول الأسهم الخيار والسندات وأكثر من ذلك. الحقائق التي تحتاج إليها، في لمحة: بانكتيفيتيز نظرة عامة لوحة القيادة يظهر المعلومات المالية الرئيسية بما في ذلك صافي القيمة، وأرصدة الحسابات، والفواتير والودائع القادمة، أعلى فئات الإنفاق الأخيرة، وتحديث الميزانية، ويسلط الضوء على الاستثمار ومعدل الادخار الشخصي. وتوفر صفحات ملخص الحساب الجديدة للمستخدمين آراء قابلة للتخصيص في لمحة سريعة عن حساباتهم الفردية استنادا إلى نوع الحساب. على سبيل المثال: شاشات ملخص حساب الاستثمار تظهر أساس التكلفة، ومعدل العائد الداخلي، والمكاسب والخسائر، وأنواع التخصيص والمزيد من حسابات بطاقات الائتمان عرض الرصيد المستحق، وأسعار الفائدة، والإنفاق حسب الفئة وغيرها من البيانات. سريع وقوي وسهل: يمكنك الاطلاع على المعلومات التي تحتاج إليها في غضون بضع نقرات، وإنشاء تقارير فورية تقوم بتنسيق الرسوم البيانية الدائرية والرسوم البيانية والجداول والجداول تلقائيا وتحديثها بشكل حيوي أثناء إجراء تغييرات على بياناتك. المدمج في قوالب: استخدام قوالب تقرير مرنة، وتحليل عادات الانفاق الخاص بك حسب الفئة أو المستفيد، أرصدة الحسابات مع مرور الوقت، وعوائد الاستثمار، والإنفاق الخاضع للضريبة وإدارة الديون. طبقات من التفصيل: انتقل إلى أي تقرير لمعرفة المزيد من التفاصيل، مثل المبالغ والفئات أو التواريخ، وطباعة بالضبط ما تراه على الشاشة، في لون كامل - أو الذهاب رقية وحفظ أي تقرير كملف بدف. انظر ماذا يكون قادم: استخدام المعاملات المجدولة لتوقعات أرصدة الحسابات، تعيين تذكير ورؤية توقعات الإنفاق في المستقبل. التصدير إلى جدول البيانات: إرسال البيانات من جداول التقارير إلى برامج جداول البيانات الشائعة مثل الأرقام أو إكسيل. الميزانية القائمة على الحدث: بناء ميزانيتك حول الأحداث في العالم الحقيقي مثل الرواتب العادية والفواتير الشهرية، في حين أن كل ما لديها المرونة للتوقع غير متوقع. الطوارئ إصلاح المنزل أو التقلبات في فواتير البقالة تتبع كل شيء في لمحة مع الرسوم البيانية والرسوم البيانية كبيرة. فئة الميزانية: اختيار الميزانية التي تناسب أسلوبك الميزانية على غرار الفئة يسمح لك لتحديد أهداف لكسب والإنفاق في فئات مختلفة، والتخطيط للنفقات القادمة، والتحقق من التقدم المحرز الخاص بك طوال فترة الميزانية. ميزانيات المغلفات: بدلا من ذلك، استخدم الميزانية على غرار المغلف الشعبي. توفير المال في المغلفات الافتراضية لتغطية النفقات العادية، وتحمل المدخرات من شهر إلى شهر، ونقل النقدية بين المغلفات لتحقيق التوازن بين التقلبات في ميزانيتك. خطة ومقارنة ومراجعة: بغض النظر عن طريقة ميزانيتك، يمكنك مراجعة أدائك ضد الميزانيات الحالية والسابقة باستخدام الميزانية مقابل التقرير الفعلي، جدولة الفواتير بسهولة، ودمج تذكير دون عناء، وضبط المبالغ المدرجة في الميزانية على الطاير دون رمي خارج الميزانيات السابقة، واستخدام ميزانيات متعددة لتتبع مجموعات مختلفة من الفئات لتحقيق أهداف مختلفة. بانكتيفيتي كلاود سينك: يمكن لبيانات بانكتيفيتي 5 مزامنة نسخة أخرى من بانكتيفيتي أو إلى إصدارات يوس متعددة من بانكتيفيتي عبر خدمة بانكتيفيتي كلاود سينك. الحفاظ على اموالك الحالية والمعلومات الخاصة بك في متناول اليد. مزامنة الميزانيات والاستثمارات والحسابات والمعاملات لبانكتيفيتي لباد أو بانكتيفيتي لفون. تحقق التوازنات، أدخل المعاملات على الذهاب وتحديث الحسابات في أي وقت ومن أي مكان. (تطبيقات تباع بشكل منفصل في المتجر). بانكتيفيتي المستثمر: مزامنة حسابات الاستثمار من بانكتيفيتي 5 لباد، اي فون أو آي بود تاتش، أو إضافة الأوراق المالية يدويا. تتبع الكثير، والمعاملات، والأسعار والقيم، وكلها في مكان واحد. مجانا في المتجر. ميزات أخرى واجهة رائع: تتبع اموالك في الاسلوب سجل حساب مبسط يتيح لك تصفح المعاملات مع الصور المرتبطة بها، وسهلة القراءة التقارير والميزانيات والرسوم البيانية تجعل إدارة أموالك متعة، وليس روتيني. جزء الملخص: اطلع على مجاميع محدثة لموجوداتك ومطلوباتك وصافي قيمتها في الزاوية السفلية اليسرى من النافذة الرئيسية، إلى جانب المعاملات الثلاثة القادمة القادمة. انقر فوق زر لاستبدال هذا الرأي مع رسم بياني مصغر من صافي قيمتها على مدى الأشهر الستة الماضية. أقصى أداء: هو الأمثل بانكتيفيتي للهندسة المعمارية 64 بت وشاشات ريتينا للاستفادة الكاملة من أجهزة ماك الخاصة بك. قد ترغب أيضا: تطبيقات التمويل الشخصي للمساعدة في جعل حياتك أقل تعقيدا ومستقبلك أكثر إشراقا قليلا. تحميل بانكتيفيتي 5 فور ماك حالة من بانكتيفيتي الجزء 4: الملاحة الجديدة وبديهية 24 أكتوبر 2016 76 تعليقات عند الشروع في مشروع البرمجيات الكبيرة بعض الخطوات الأولى تخطط ونطاق. وعلاوة على ذلك، عندما كنت 8217re تعمل على تجديد منتج موجود، لديك فرصة للنظر إلى الوراء والاعتراف أخطائك، والبحث عن سبل لتصحيحها. في هذا المنصب نناقش اثنين من الأهداف الكبيرة 8230 اقرأ المزيد على تويتر يناير 7، 2017، 09:08 آم نحن نحب فكرة توطين التطبيقات لدينا، ولكن الآن ليس من أولوياتنا العليا. آسف أنا لم يكن لديك أفضل الأخبار إيغ الأخبار والملل قائمة بريدية صادقة، والاشتراك في أو في أي وقت. لم تتم مشاركة البريد الإلكتروني مطلقا. تقدم إيغ ضمان مجاني لمدة 90 يوما للمخاطر. في إيغ البرمجيات، ونحن نفخر على توفير خدمة العملاء من الدرجة الأولى عبر موقعنا على الانترنت والدردشة الحية. إذا كنت بحاجة إلى مساعدة، يرجى اتباع كل من هذه الخطوات لحل مشكلتك. كيف يمكنني التعامل مع سيناريوهات استثمارية محددة تتبع حساب سوق المال من المهم التمييز بين حسابات سوق المال وصناديق سوق المال. الأول هو نوع الحساب الذي تقدمه العديد من المؤسسات المالية التي تعامل مثل النقد، تشبه إلى حد كبير حساب الادخار ولكن عادة مع ارتفاع سعر الفائدة. هذا الأخير هو نوع من الأمن الذي غالبا ما يستخدم للاحتفاظ النقدية في حساب الوساطة قبل أن يتم استخدامه لشراء أسهم أخرى. وينبغي تتبع صناديق سوق المال كأوراق مالية ضمن حسابات الاستثمار لدى بنك إيبانك. يجب إعداد حسابات سوق المال على النحو التالي: إعداد حساب (باستخدام الوصول المباشر أو التحميل المباشر إن أمكن) يستخدم نوع حساب سوق المال. عند إجراء الودائع والسحب، وتحميل أو تسجيل المعاملات نقل يدويا لتسجيل النقدية تتحرك بين الحسابات الأخرى الخاصة بك وحساب سوق المال. عندما تتلقى دفعات الفائدة، وتحميل أو تسجيل المعاملات إيداع يدويا وتخصيصها لفئة الدخل الفائدة (أو فئة أخرى، إذا كنت تفضل). لمعرفة مقدار الفائدة التي تلقيتها خلال فترة زمنية محددة، أنشئ تقرير تفاصيل الفئة وضمن فئة "إيرادات الفوائد". تتبع سندات إيداع (سد) حساب الإيداع (سد)، التي تقدمها العديد من المؤسسات المالية، وعادة ما يكون لها فترة محددة وبعد ذلك يمكن سحب الاستثمار مع الفائدة. وعادة ما يدفعون أسعار فائدة أعلى من حسابات التدقيق، والادخار، وسوق المال. إعداد حساب (باستخدام الوصول المباشر أو التنزيل المباشر إن أمكن) يستخدم نوع حساب مادة العرض. بعد اكتمال إعداد الحساب، قم بتغيير معاملة الرصيد المبدئي لاستخدام نوع النقل، وأدخل اسم الحساب الذي استخدمته لشراء القرص المضغوط في حقل الفئة. عند استحقاق الفائدة، قم بتنزيل أو تسجيل معاملات الإيداع يدويا وتخصيصها لفئة دخل الفائدة (أو فئة أخرى، إذا كنت تفضل ذلك). عندما ينضج الحساب وسحب استثمارك، تسجيل معاملة نقل لنقل رصيد الحساب إلى حساب آخر. قد ترغب في إخفاء حساب سد بمجرد إغلاقه. إذا قمت باستبدال القرص المضغوط قبل النضج، فمن المحتمل أن تضطر لدفع غرامة. سجل هذا كعملية سحب في حساب سد قبل تحويل الأموال المتبقية خارج. تتبع حساب إيرا التقاعد وحسابات التقاعد الأخرى يجب أن تتبع بنفس الطريقة التي حسابات الوساطة: إعداد حساب (باستخدام الوصول المباشر أو التحميل المباشر إذا كان ذلك ممكنا) الذي يستخدم الاستثمار أو 401k نوع الحساب (أيهما تفضل). كما كنت المساهمة في صندوق التقاعد، وتحميل أو تسجيل المعاملات يدويا لكل شراء سهم. قد يستثمر الصندوق في صندوق استثمار واحد أو مجموعة متنوعة من الأوراق المالية المختلفة. إذا لم تكن متأكدا من الأوراق المالية التي يستثمرها الصندوق الخاص بك، اطلب بيانات من مؤسستك المالية لضمان استخدام رموز المؤشر الصحيحة في إيبانك. سجل شراء المعاملات في حساب التقاعد مع نوع التمويل المحدد للتحويل. أدخل اسم الحساب الذي يتم سحب المساهمات منه في حقل الفئة. بالنسبة للمساهمات التي يطابقها صاحب العمل، سجل أول معاملة تحويل في حساب المساهمة الخاص بك لنقل النقدية إلى حساب التقاعد، وتقسيم الصفقة لإضافة مساهمة أرباب العمل الخاص بك. ثم سجل معاملة شراء منفصلة في حساب التقاعد مع نوع التمويل المحدد إلى النقد. انقر على زر تحديث على شريط الأدوات لتنزيل أحدث أسعار الأوراق المالية الخاصة بك، وتحقق من القيمة الحالية لصندوق التقاعد الخاص بك من خلال النظر في رصيد الحساب في قائمة المصدر. قم بإعداد تقرير ملخص الاستثمار لتحليل أداء الاستثمار الخاص بك بمزيد من التفصيل. شراء وبيع الأسهم أو صناديق الاستثمار المشترك باستخدام النقد من حساب آخر عند شراء أو بيع الأسهم، تسجيل معاملة شراء أو بيع في حساب الاستثمار. تأكد من إدخال رمز شريط المناسب، عدد الأسهم، سعر السهم، والعمولة. قم بتعيين نوع كونفيرنسديستريبوتيون لنقل، ثم اكتب في حقل الفئة اسم الحساب حيث يجب سحب النقود من المعاملة أو إيداعها. عند حفظ المعاملة، يجب أن ترى أن الرصيد النقدي لحساب الاستثمار لم يتأثر. قم بإعداد تقرير ملخص الاستثمار لتتبع التغيرات في القيمة السوقية وأسعار التكلفة للأمن، وتحليل أداء الاستثمار الخاص بك بمزيد من التفصيل. تسجيل هبة من الأسهم تسجيل معاملة تحريك الأسهم في حساب الاستثمار. تأكد من إدخال رمز شريط المناسب وعدد من الأسهم الواردة. بالنسبة لسعر السهم الواحد، أدخل متوسط ​​التكلفة للسهم الواحد. وسيضمن ذلك أن يكون للأسهم الجديدة أساس التكلفة الصحيح، ولكن لن يتأثر الرصيد النقدي لحساباتك. سهم قصير سجل بيع الصفقة المفتوحة في حساب الاستثمار. تأكد من إدخال رمز شريط المناسب، عدد الأسهم، سعر السهم، والعمولة. لشراء الأسهم، تسجيل شراء إلى إغلاق الصفقة. تسجيل توزيعات أرباح تسجيل معاملة توزيعات أرباح في حساب استثمار. تأكد من إدخال رمز المؤشر المناسب ولاحظ القيمة النقدية للأرباح في سيك. حقل الدخل. وبشكل افتراضي، يتم توزيعات األرباح النقدية في حساب االستثمار. لإيداع العائدات في حساب مختلف، قم بتعيين نوع التوزيع لنقل. سوف إيبانك تقسيم تلقائيا الصفقة بحيث يمكنك تعيين فئة إلى النقدية تتلقى وكذلك تحديد الحساب حيث ينبغي إيداعها. انقر فوق مثلث الكشف بجوار حقل الفئة لفتح جزء الانقسام، ثم انقر نقرا مزدوجا فوق عنصر مقسم في عمود الفئة. تعيين فئة إلى عنصر الانقسام مع مبلغ في عمود الدخل، وإعطاء اسم حساب إلى العنصر مع مبلغ المصروفات. لإعادة استثمار أرباح الأسهم، قم بتعيين نوع التوزيع لإعادة الاستثمار، ثم أدخل عدد الأسهم المكتسبة. سوف إيبانك حساب سعر السهم تلقائيا، ولن تتأثر الرصيد النقدي من حساباتك. Reinvesting a dividend in this manner is equivalent to recording a cash dividend followed by a Buy transaction. If you have to pay a commission on the reinvestment, or if only a portion of the dividend is reinvested, you must record two separate transactions. Record a capital gains distribution Capital gains distributions are similar to dividends, but instead of paying out a portion of profits, they pay out a portion of proceeds from the liquidation of shares (and are thus taxable to the shareholder as capital gains): For shares held for a year or more, record a Cap. Gains Long transaction in an investment account. For shares held less than a year, use Cap. Gains Short. Be sure to enter the appropriate ticker symbol and note the cash value of the distribution in the Sec. Income field. By default, cash distributions are deposited into the investment account. To deposit the proceeds into a different account, set the distribution type to Transfer. iBank will automatically split the transaction so that you can assign a category to the cash you receive as well as specify the account where it should be deposited. Click the disclosure triangle next to the category field to open the split pane, then double-click a split item in the Category column. Assign a category to the split item with an amount in the Income column, and give an account name to the item with an Expense amount. To reinvest the capital gains, set the distribution type to Reinvest, then enter the number of shares. iBank will calculate the price per share automatically, and the cash balance of your accounts will not be affected. Reinvesting a capital gains distribution in this manner is equivalent to recording a cash distribution followed by a Buy transaction. If you have to pay a commission on the reinvestment, or if only a portion of the distribution is reinvested, you must record two separate transactions. Record a return of capital distribution (also known as a nondividend distribution) Return of capital distributions are similar to capital gains distributions, but in addition to paying cash to the shareholder, they reduce the cost basis of the existing shares (and thus are generally non-taxable to the shareholder): Record a Cap. Distribution transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol and note the cash value of the distribution in the Sec. Income field. By default, cash distributions are deposited into the investment account. To deposit the proceeds into a different account, set the distribution type to Transfer, then type in the category field the name of the account where cash from the transaction should be deposited. When you save the transaction, you should see that the cash balance of the investment account was not affected. Set up an Investment Summary report to view the change in the securitys cost basis and analyze your investment performance in more detail. Record a stock split Record a Split transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol and the number of shares gained in the split. For a reverse split, record the number of shares lost. When you download quotes, iBank will automatically get the new price per share and you should see a jump in the price history chart. If you are tracking the security manually, you dont need to worry about adjusting the prices before the split simply record the new prices beginning with the date when the split occurred. Record a stock spinoff When a company spins off a portion of its shares to form a new company, first record a Cap. Distribution transaction in your investment account. Enter the ticker symbol of the primary stock, and type in the amount of the cost basis that should be deducted as a result of the spinoff. Leave the distribution type set to Cash. Your broker should tell you how much of the cost basis should be deducted. Next, record a Buy transaction to add shares of the new stock. Enter the ticker symbol for the new stock, the number of shares added, and the average cost per share (equal to the cost basis you deducted in step 1 divided by the number of shares of the new stock). Leave the funding type on this transaction set to Cash, and it will balance out the cash you received in step 1. After recording these transactions, click the Update button on the toolbar to download quotes for the new security. Be aware that iBank considers the acquisition date of the new shares to be the date of the merger, so it will not accurately report short - vs. long-term shares on investment reports. Record a stock merger When two companies merge and combine their stock, first record a Move Shares transaction in an investment account. Enter the ticker symbol of the stock that is being merged, and type the number of shares you own in the Shares Out field. If both stocks are being merged to create a brand new stock, record a second Move Shares transaction for the other stock. This will remove the shares from your portfolio, including their cost basis, without incurring a capital gain or loss. After removing the shares, record a second Move Shares transaction to add shares of the merged stock. Enter the ticker symbol for this stock, the number of shares to add, and the average cost per share (equal to the total cost basis you deducted in step 1 divided by the number of shares you are adding). If youre unsure about the cost basis, set up an Investment Summary report to see the cost basis reduction associated with the Move Shares transaction(s). After recording these transactions, click the Update button on the toolbar to download quotes for the new security. Be aware that iBank considers the acquisition date of the new shares to be the date of the merger, so it will not accurately report short - vs. long-term shares on investment reports. Record a share transfer To move shares of a security from one investment account to another, first record a Move Shares transaction in the account that is losing shares. Enter the ticker symbol for the security and type the number of shares to move in the Shares Out field. This will remove the shares from your portfolio, including their cost basis, without incurring a capital gain or loss. Next, record a second Move Shares transaction in the other account to add shares of the security. Enter the same ticker symbol and number of shares added along with the average cost per share (equal to the cost basis of the shares you deducted in step 1 divided by the number of shares). If youre unsure about the cost basis, set up an Investment Summary report to see the cost basis reduction associated with the Move Shares transaction. Be aware that iBank considers the acquisition date of the new shares to be the date of the merger, so it will not accurately report short - vs. long-term shares on investment reports. Buy and sell shares of a money market fund Money market funds, although similar to mutual funds in many ways, are unique because they have very high liquidity and their share prices rarely deviate from 1 per share. To track these in iBank: When you buy or sell shares, record a Buy or Sell transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol (money market fund symbols typically end with XX), number of shares, price per share (almost always 1), and commission. To ensure the market value is correct, select Securities under Manage in the source list. Select the money market fund in the list, and make sure its type is set to Money Market Fund so that iBank doesnt attempt to download quotes for it. If there are any entries on the price history chart that deviate from 1, click Delete Price History at the top of the list. Next to the price history chart, enter a date that is earlier than your first purchase of the fund, enter a closing price of 1, and save the security. Create a Portfolio Summary report to see the current value of your money market fund shares, which should always be equivalent to the number of shares you hold. Buy a stock on margin If your broker allows you to purchase stocks on margin, set up a Liability account manually by clicking the plus () button on the toolbar, choosing Add Account, and choosing the Asset or liability not at any financial institution option. Start with an account balance of 0. Whenever you purchase a stock on margin, record a Buy transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol, number of shares, price per share, and commission. Set the funding type to Transfer, then type the name of the liability account in the category field. When you save the transaction, you should see that the cash for the purchase was drawn from the liability account. When you pay interest on the margin loan, record a Withdrawal transaction in the account used to make the payment, enter the appropriate amount, and assign it to the Interest Paid category (or another category, if you prefer). When you pay down the margin loan, record a Transfer from the appropriate account to the liability account. Enter the amount of the payment, and you will see your margin balance decrease accordingly. To compare your margin against your equity, set up a Net Worth report and include only the liability and investment accounts. The margin will be represented as a cash liability, while the equity will be represented as a security asset or liability (depending on its performance). Track a private equity investment, private mutual fund, or other unlisted security If you invest in private equity or buy into a stock or mutual fund that is not publicly traded, iBank will not be able to download quotes to update the value of your shares automatically. Some additional steps are required to track your portfolio value. Set up a new Investment account manually by clicking the plus () button on the toolbar, choosing Add Account, and choosing the Asset or liability not at any financial institution option. During the account setup, be sure to enter your investment positions with the correct dates and prices. When prompted to set up a security for the investment, be sure to enter a ticker symbol (even if it is arbitrary, like PRIVATEFUND1) and set the security type to Other so iBank does not attempt to download quotes for that symbol. Each time you record a purchase or sale, iBank notes the price in the securitys price history, and you can record additional prices as frequently as you like. To add a price, choose Securities from the Manage section of the source list, select the security in the list, and enter a date and closing price on the left side of the price history chart. Set up a Portfolio Summary report to see how much your shares are currently worth, based on the latest prices you recorded on the price history chart. Buy a bond Select Securities under the Manage section of the source list. Click the plus () button above the list to add a new security. Enter a name and ticker symbol for the bond (a symbol is required, even if it is arbitrary, like UNLISTEDBOND3). Be sure to set the security type to Bond and enter the par value, otherwise iBank will miscalculate the value of your bond transactions. Record a Buy transaction in an investment account and enter the appropriate ticker symbol. Enter the purchase price as a percentage of the bonds par value: 100 indicates a purchase at face value, lower values represent a discount and higher values represent a premium. If the bond has accrued interest, use the clean purchase price (the price without the accrued interest) to ensure the correct cost basis is recorded. Enter the commission if applicable, and be sure to enter the bonds par value. In the Shares In field, type in the number of bonds, then save the transaction. If you purchased the bonds on the secondary market and they have accrued interest, record an Interest Income transaction with the bonds ticker symbol and the value of the accrued interest entered as a negative number. This will account for the difference between the clean and dirty purchase prices and offset your interest income on reports so that the accrued interest is not counted as income to you. Because Yahoo Finance does not list bonds at this time, iBank cannot download bond prices. Each time you record a purchase or sale, iBank notes the price in the securitys price history, and you can record additional prices as frequently as you like. To add a price, choose Securities from the Manage section of the source list, select the bond in the list, and enter a date and closing price on the left side of the price history chart. If you purchase zero-coupon bonds, stripped bonds, or bonds that are discounted on the secondary market, you may be liable to pay taxes on the imputed interest annually andor upon redemption of the bonds. Because these taxes are not based upon actual interest payments, iBank cannot track your liability for imputed interest. Record interest payments from a coupon bond Record an Interest Income transaction each time you receive an interest payment. Be sure to enter the bonds ticker symbol and the amount of the interest payment, which is equal to the bonds par value multiplied by the interest rate and divided by the repayment term. Set the distribution type to Cash if you want to deposit the interest into the investment account, Transfer to deposit the interest into another account, or Reinvest to use the interest to purchase additional bonds. If you set the distribution type to Transfer, iBank will automatically split the transaction so that you can assign a category to the cash you receive as well as specify the account where it should be deposited. Click the disclosure triangle next to the category field to open the split pane, then double-click a split item in the Category column. Assign a category to the split item with an amount in the Income column, and give an account name to the item with an Expense amount. If you originally purchased the bonds at a premium, and you are amortizing your premiums annually, you may reduce the amount of the interest income in step 1 by the amortized amount (equal to the bonds purchase price minus par value, divided by the repayment term). In addition to changing the amount of the Interest Income transaction, record a Cap. Distribution transaction with the bonds ticker symbol and the amount of the amortized premium. Set the distribution type to match that of the interest income. This will reduce the bonds cost basis and ensure the amortized premium is not counted as interest income. Redeem a bond at maturity If you originally purchased the bonds at face value, record a Sell transaction with the bonds ticker symbol. For the sale price, enter 100 to indicate that the bonds were redeemed at par value. Enter the par value, and record the number of bonds you are redeeming in the Shares Out field. If you originally purchased the bonds at a discount, adjust the sale price in step 1 to indicate the discounted price. Record an Interest Income transaction with the bonds ticker symbol and the total value of the discount. For example, if you purchased 1 bond with a par value of 1000 for 800, you would record an interest income transaction for 200. This will ensure that the discount is treated as interest income instead of a capital gain. If you originally purchased the bonds at a premium, no further action is necessary. If you amortized your premiums annually, you will not see a capital loss, but if you did not amortize, then the difference between the purchase price and par value will be counted as a capital loss. Set up an Investment Summary report to analyze your interest income and capital gains in more detail. Sell a bond before it matures Record a Sell transaction with the bonds ticker symbol. Enter the sale price as a percentage of the bonds par value. If the bonds have accrued interest, use the clean bond price (the price without the accrued interest) to ensure the correct capital gains are recorded. Be sure to enter the par value, and type the number of bonds you are selling in the Shares Out field. If you originally purchased the bonds at a discount, you will need to calculate how much of that discount is considered interest income. Multiply the amount of the original discount by the percentage of the repayment term for which you held the bonds. For example, if you bought 1 bond with a par value of 1000 and a 10-year term for 800, then sold it after 5 years, you would count 100 of the sale price as interest income (200 discount 50 of term 100 interest). Record an Interest Income transaction with the bonds ticker symbol and the value you just calculated. This will ensure that the correct portion of the discount is treated as interest income instead of capital gains or losses. You will also need to adjust the sale price from in step 1 as follows: take the amount of the interest income transaction you just entered, multiply it by the bonds par value, divide by 100, and subtract it from the price of the Sell transaction in step 1. Change the Sell transaction to use this new price. This will ensure that the remainder of the discount is counted as a capital gain or loss. Following the example above, if you sold the bonds at 95 of par value, the sale price would be entered as 85 (95 sale price - 100 interest 100 1000 par value). The result would be a 150 profit on the sale, of which 50 would be considered capital gains and 100 would be considered interest income. If you originally purchased the bonds at a premium, no further action is necessary. The difference between the purchase price and par value will be counted as a capital loss. If you amortized your premiums annually, the corresponding cost basis reductions will lower the amount of premium that is counted as a capital loss. If the bonds have accrued interest, record an additional Interest Income transaction with the bonds ticker symbol and the value of the accrued interest. This will account for the difference between the clean and dirty sale prices and ensure that the interest payment is counted as interest income instead of capital gains. Set up an Investment Summary report to analyze your interest income and capital gains in more detail. Record a bond recall Record a Sell transaction with the callable bonds ticker symbol. If you originally purchased the bonds at face value or at a discount, enter the original purchase price of the bonds to ensure there is no capital gain or loss. If you purchased them at a premium, enter the par value of the bonds. The difference between the call price and par value will be counted as a capital loss. If you amortized your premiums annually, the corresponding cost basis reductions will lower the amount of premium that is counted as a capital loss. Be sure to record the par value, and type the number of bonds that are being recalled in the Shares Out field. Next, record an Interest Income transaction with the bonds ticker symbol and the difference between the original purchase price and the call price (including any accrued interest). If you originally purchased the bonds at a premium, enter the difference between the par value and the call price. If there is no difference, do not record any interest income. Set up an Investment Summary report to analyze your interest income and capital gains in more detail. Buy a stock option Select Securities under the Manage section of the source list. Click the plus () button above the list to add a new security. Enter a name and the ticker symbol for the option contract (not the underlying stock). For more information about stock option ticker symbols, refer to this page at Yahoo Finance. Be sure to set the security type to Stock Option and enter the contract size, or iBank will miscalculate the value of your option transactions. Record the option type (put or call), strike price, and expiration date in the Notes field for future reference, then save the security. You may also add a security for the options underlying stock, so that you can keep tabs on its performance while you decide what to do with the option contracts. If you dont own shares of the stock, iBank will consider it a watchlist item and will not include it in your investment reports. Record a Buy to Open transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol, the number of contracts, the price per share of the underlying stock, and the commission (if applicable). Set the funding type to Cash if you want to withdraw cash from the investment account for the purchase, otherwise set it to Transfer and enter an account name in the category field to withdraw cash from that account. Because Yahoo Finance does not track historical prices for stock options at this time, iBank cannot download option prices. Each time you record a purchase or sale, iBank notes the price in the securitys price history, and you can record additional prices as frequently as you like. To add a price, choose Securities from the Manage section of the source list, select the stock option in the list, and enter a date and closing price on the left side of the price history chart. Receive an employee stock option (ESO) ESOs are similar to other stock options, but they typically have a vesting period during which they cannot be sold or exercised. iBank cannot track ESOs while they are still in the vesting period it is up to you whether to record them as soon as the contracts are granted or after they have fully vested. Record a Buy to Open transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol, a share price of 0, the contract size (typically 100), and the number of contracts you received. Because they are received as a gift, the contracts have no cost basis. Sell a stock option Record a Sell to Close transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol (not the symbol of the underlying stock), the price per share of the underlying stock, the commission (if applicable), the contract size (typically 100), and the number of contracts you sold. Set the distribution type to Cash if you want to deposit cash into the investment account from the sale, otherwise set it to Transfer and enter an account name in the category field to deposit cash into that account. Set up an Investment Summary report to analyze your capital gains in more detail. Exercise a stock option Record a Sell to Close transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol (not the symbol of the underlying stock), a share price of 0 (since you are not actually selling the contracts), the commission (if applicable), the contract size (typically 100), and the number of contracts you exercised. The investment position will be closed and the cash balance of your account will only be affected by the commission (set the funding type to Transfer to draw the cash from another account, if you prefer). Next, record a Buy transaction (if the option was a call) or Sell transaction (if the option was a put) in the investment account. Enter the ticker symbol for the stock being bought or sold and the number of shares (equal to the number of contracts you exercised multiplied by the contract size, which is typically 100). Enter the options strike price as the price per share and record the commission (if applicable). Set the fundingdistribution type to control which account the cash portion of the transaction is withdrawn from or deposited into. Let a stock option expire Record a Sell to Close transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol (not the symbol of the underlying stock), a share price of 0, the contract size (typically 100), and the number of contracts you are allowing to expire. The position will be closed and the cash balance of your accounts will not be affected. Set up an Investment Summary report to analyze your capital gains in more detail. Write a stock option Select Securities under the Manage section of the source list. Click the plus () button above the list to add a new security. Enter a name and the ticker symbol for the option contract (not the underlying stock). For more information about stock option ticker symbols, refer to this page at Yahoo Finance. Be sure to set the security type to Stock Option and enter the contract size, or iBank will to miscalculate the value of your option transactions. Record the option type (put or call), strike price, and expiration date in the Notes field for future reference, then save the security. You may also add a security for the options underlying stock, so that you can keep tabs on its performance while you decide what to do with the option contracts. If you dont own shares of the stock, iBank will consider it a watchlist item and will not include it in your investment reports. Record a Sell to Open transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol, the price per share of the underlying stock, the commission (if applicable), the contract size (typically 100), and the number of contracts you wrote. Set the distribution type to Cash if you want to deposit cash from the sale into the investment account, otherwise set it to Transfer and enter an account name in the category field to deposit cash into that account. Because Yahoo Finance does not track historical prices for stock options at this time, iBank cannot download option prices. Each time you record a purchase or sale, iBank notes the price in the securitys price history, and you can record additional prices as frequently as you like. To add a price, choose Securities from the Manage section of the source list, select the stock option in the list, and enter a date and closing price on the left side of the price history chart. Buy back a stock option that you wrote Record a Buy to Close transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol (not the symbol of the underlying stock), the price per share of the underlying stock, the commission (if applicable), the contract size (typically 100), and the number of contracts you bought. Set the funding type to Cash if you want to withdraw cash from the investment account for the purchase, otherwise set it to Transfer and enter an account name in the category field to withdraw cash from that account. Set up an Investment Summary report to analyze your capital gains in more detail. Record the exercise of a stock option that you wrote Record a Buy to Close transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol (not the symbol of the underlying stock), a share price of 0 (since you are not actually buying the contracts), the contract size (typically 100), and the number of contracts that were exercised. The investment position will be closed and the cash balance of your accounts will not be affected. Next, record a Buy transaction (if the option was a put) or Sell transaction (if the option was a call) in the investment account. Enter the ticker symbol for the stock being bought or sold and the number of shares (equal to the number of contracts that were exercised multiplied by the contract size, which is typically 100). Enter the options strike price as the price per share and record the commission (if applicable). Set the fundingdistribution type to control which account the cash portion of the transaction is withdrawn from or deposited into. Record the expiration of a stock option that you wrote Record a Buy to Close transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol (not the symbol of the underlying stock), a share price of 0, the contract size (typically 100), and the number of contracts that expired. The position will be closed and the cash balance of your accounts will not be affected. Set up an Investment Summary report to analyze your capital gains in more detail.